Otimiza Check

check.otimizapro.com · background check + KYC/KYB sob demanda

Confiança verificada
em segundos.
De CNPJ a sanção OFAC.

O Otimiza Check é o catálogo brasileiro de consultas e a API de verificação que sua empresa precisa para fazer onboarding seguro, compliance PLD/FT, due diligence e antifraude — pelo portal ou direto na sua esteira. Mesmo motor que sustenta o KYC da Plataforma Otimiza 3.0.

Criar conta grátis teste com créditos cortesia Ver catálogo de consultas

Cadastro em minutos. Sem cartão para começar. Pague por uso ou assine créditos quando quiser escalar.

R$ 1 bi+ economizados em custos corporativos
1.000+ empresas atendidas no ecossistema
2019 WorkTech brasileira fundada
LGPD + PLD auditoria e retenção em conformidade

Um motor de verificação. Vários jeitos de usar.

A Otimiza.pro construiu o Check para qualificar as empresas que entram na sua própria plataforma — e percebeu que o mesmo motor resolve um problema que qualquer empresa brasileira tem: saber com quem está fazendo negócio antes de assinar, contratar ou pagar.

Por trás de cada consulta há um pipeline auditado: fontes oficiais, normalização, scoring quando aplicável, retenção em conformidade com PLD/FT e LGPD, e logs imutáveis. Você consome o que precisa — uma consulta avulsa, mil onboardings por mês, ou uma integração contínua na esteira de fraude.

Sem amarração com plataforma, sem precisar reescrever processo: o Check entrega o dado em JSON, PDF ou no painel.

Por que Otimiza Check, não outro

Mesmo padrão de mercado (Exato, Caf, IDwall, BigDataCorp), mas construído por uma empresa de processo — não só de dado.

Motor já em produção

É o mesmo backend que qualifica clientes da Plataforma Otimiza 3.0 antes de habilitar VT, benefícios e pagamentos. Você compra um sistema rodado em campo, não um wrapper de API de terceiro.

Conformidade embutida

Retenção PLD/FT, audit log imutável, base legal LGPD por tipo de consulta, exportação para fiscalização BCB/COAF. Você responde a uma diligência sem precisar reconstruir o que aconteceu.

Risk score explicado

Cada caso volta com nota de 0 a 100 e o detalhamento dos fatores: setor sensível, idade da empresa, hits de sanção, processos. Você decide o gate. Sem caixa-preta.

API + Portal + Lote

Mesmo catálogo, três jeitos de consumir: integração na esteira (REST), uso manual pelo time (portal) e processamento em massa (CSV). Mesma chave, mesmo billing, mesmo histórico.

Foco no Brasil

Receita, CGU, COAF, TST, TSE, BCB, DETRAN, CENPROT, MTE. Cada fonte com tratamento próprio para indisponibilidade, parsing e custo — sem você precisar entender de cada API gov.

Suporte e contrato em PT-BR

Atendimento humano, contrato regido por legislação brasileira, faturamento em real, NF-e emitida no mês seguinte. Sem subsidiária estrangeira no meio do processo.

API, Portal ou Lote — escolha como integrar

Mesma autenticação (API key), mesmo billing por créditos, mesmos relatórios.

API REST

Endpoint único por SKU. Resposta JSON com payload bruto + payload normalizado. Webhook para consultas assíncronas (antecedentes, processos).

# Consulta CNPJ + QSA
curl https://api.check.otimizapro.com/v1/pj/cnpj \
  -H "Authorization: Bearer $OTIMIZA_CHECK_KEY" \
  -H "Content-Type: application/json" \
  -d '{"cnpj":"00.000.000/0001-00",
       "include":["qsa","cnae"]}'

Portal web

Consulta avulsa pelo navegador, com filtros, exportação PDF/CSV e histórico auditável. Indicado para time de compliance, jurídico ou diretoria que precisa rodar uma diligência pontual sem chamar TI.

# Fluxo no portal
1. Login → painel
2. Escolhe SKU no catálogo
3. Cola CNPJ / CPF / lista
4. Recebe relatório PDF + JSON
5. Histórico fica auditável

Lote (CSV)

Suba uma planilha com até 50.000 linhas, escolha os SKUs por coluna, deixe rodar em background. Bom para due diligence retroativa, limpeza de base ou onboarding em massa.

# Upload no portal
csv_in: lista_fornecedores.csv (4.732 CNPJs)
sku:    PJ-RF-01 + CO-CEIS-01 + CO-CNEP-01
out:    relatorio.xlsx + log.json
sla:    <15 min para 5k linhas

Segurança, governança e compliance

Construído para passar em auditoria do BCB, COAF e LGPD.

Dado sensível não é commodity. O Otimiza Check trata cada consulta com a mesma disciplina que a Otimiza usa para movimentar mais de R$ 1 bilhão em benefícios e pagamentos corporativos.

Você recebe os dados — e também o caminho para provar de onde vieram, quem consultou, quando e por quê. Útil quando o auditor pergunta.

  • TLS 1.3criptografia ponta a ponta em toda a API e portal
  • Criptografia em repousoAES-256 para payloads, documentos e tokens
  • LGPDbase legal por SKU, retenção declarada, exclusão por chamado
  • Retenção PLD/FTaté 10 anos para casos de habilitação (Lei 9.613/98)
  • Audit log imutávelquem consultou, quando, com qual chave, qual versão
  • Permissões granulareschaves por ambiente, escopo por SKU, rate limit

Da chave à consulta, em 4 passos

Do cadastro à primeira resposta em produção, em menos de uma tarde.

  1. 1

    Crie sua conta

    Cadastro com CNPJ da empresa, e-mail corporativo e responsável. Validação automática do CNPJ contra a Receita. Sandbox liberado na hora com créditos cortesia.

  2. 2

    Gere uma API key

    Chave por ambiente (sandbox / produção), com escopo por SKU e rate limit configurável. Rotação a qualquer momento, sem reescrever integração.

  3. 3

    Consulte — API, Portal ou Lote

    Escolha o SKU, envie a chave de busca (CNPJ, CPF, documento, telefone…) e receba payload normalizado + bruto + PDF auditável quando aplicável.

  4. 4

    Audite o que consumiu

    Painel de uso com quantidade por SKU, custo em créditos, latência média e log por consulta. Exportável para o seu sistema de compliance ou para auditoria externa.

Quem usa Otimiza Check

Times que precisam de evidência objetiva para decidir habilitar — ou não — uma contraparte.

Fintech & Crédito

Onboarding KYC/KYB regulado, esteira antifraude, monitoramento contínuo de PEP e sanção.

Marketplace

Cadastro de seller PJ + sócios, bloqueio em CEIS/CNEP, validação de identidade do checkout.

Jurídico & Compliance

Due diligence de M&A, contratos críticos, fornecedor terceirizado e investigação de denúncia.

RH & Admissão

Background check de candidato, validação de CTPS, antecedentes para cargo de confiança.

Financeiro & Cadastro

Crédito B2B, abertura de conta corrente cliente, cadastro de fornecedor, limite por risco.

Planos — pague pelo que consultar

Sem fidelidade. Sem mensalidade de "acesso" obrigatória. Créditos não expiram dentro do ciclo contratado.

Avulso

Pague por consulta

Para times que consultam pouco ou começam agora.

a partir de R$ 0,99/consulta por crédito, varia por SKU. Sem mensalidade.
  • Catálogo completo liberado
  • Portal self-service + API REST
  • Cartão de crédito ou Pix avulso
  • NF-e emitida por compra
  • Suporte por e-mail
Começar avulso
Mais popular

Créditos pré-pagos

Volume regular, custo por consulta menor.

planos a partir de R$ 45/mês com saldo recorrente em créditos. Desconto progressivo por volume.
  • Tudo do Avulso, com créditos com desconto
  • Cobranças mensais consolidadas (NF-e única)
  • Múltiplas chaves de API (sandbox + prod)
  • Webhook para consultas assíncronas
  • Suporte prioritário (chat + e-mail)
  • Onboarding técnico com nosso time
Falar com vendas
Enterprise

Volume & integração crítica

Esteira contínua, SLA contratual, dado dedicado.

sob consulta Sob medida pacotes a partir de 100k consultas/mês. SLA, IP fixo, dado dedicado, suporte 24x7 opcional.
  • Catálogo + SKUs sob demanda
  • SLA contratual com penalidade
  • Ambiente dedicado (segregação de dados)
  • Integração via API ou SFTP
  • DPA / contrato master assinado
  • Customer success dedicado
Falar com Enterprise

Valores indicativos; tabela final por SKU e por volume é fechada no contrato. Você sempre vê o custo em créditos antes de confirmar a consulta.

Perguntas comuns

O Otimiza Check é a mesma coisa que o KYC interno da Plataforma Otimiza 3.0?

É o mesmo motor, com dois usos. Internamente, qualifica empresas que contratam Otimiza VT Pro, NR-1, Atesta e outros módulos. Como produto comercial (este aqui), expõe o mesmo catálogo via API e portal para qualquer empresa que precise rodar KYC/KYB próprio. A governança PLD/FT, retenção e audit log valem para os dois usos.

Vocês usam dados próprios ou agregam de outras fontes?

Os dois. Fontes oficiais são consultadas no momento da requisição (Receita, CGU, COAF, TST, BCB, DETRAN, MTE, TSE, ViaCEP). Listas estáticas e séries históricas (sanções, mídia adversa, lista suja) são mantidas em base própria com atualização periódica. Para fontes pagas (score, processos completos, biometria), trabalhamos com provedores brasileiros consolidados sob contrato.

Como funciona o billing por créditos?

Cada SKU consome 1 ou mais créditos, declarado antes da consulta. No avulso, você compra créditos via Pix ou cartão. No plano mensal, recebe saldo recorrente com desconto por volume. Consultas que falham (sem retorno do provedor por indisponibilidade) não consomem crédito. Painel de uso mostra consumo por chave, por SKU, por usuário.

É confiável para passar em auditoria do BCB e do COAF?

Sim, esse foi o requisito inicial. Toda consulta gera entrada em audit log imutável (append-only) com quem, quando, qual chave, qual versão de catálogo. Retenção mínima de 5 anos para PLD/FT, 10 anos quando há decisão de habilitação. Exportação para sistemas de compliance e fiscalização disponível por API ou painel.

Posso testar antes de comprar?

Sim. O cadastro libera sandbox com créditos cortesia para você rodar SKUs de menor custo (PJ-RF-01, PF-RF-01, CO-CEIS-01, CO-CNEP-01). Antes de mover para produção, alinhamos o caso de uso para você não pagar por SKU que não precisa.

Tem SDK ou só API REST?

Hoje a interface oficial é REST + JSON, documentada na própria conta. SDKs Python, Node e Go estão no roadmap de 2026, com SDK Java/.NET sob demanda Enterprise. A API foi desenhada para ser direta o suficiente para você não precisar de SDK no MVP.

E se a empresa que estou consultando reclamar?

O Otimiza Check só agrega dados públicos ou autorizados pelo titular (no caso de PF). Cada SKU declara base legal, finalidade e fonte. Você é o controlador do dado dentro do seu fluxo; nós somos operador. Em caso de exercício de direitos LGPD pelo titular, oferecemos suporte para resposta dentro do prazo.

Atende empresa pequena ou só Enterprise?

Atende dos dois. O plano Avulso (pague por consulta) cobre o caso "preciso rodar 30 consultas/mês para fechar um cadastro de fornecedor". O Enterprise cobre "preciso integrar na esteira de onboarding com 1 milhão de cadastros/ano". O catálogo e a qualidade do dado são os mesmos.

Verifique antes. Decida com evidência.

Crie sua conta com créditos cortesia e rode a primeira consulta em minutos. Sem cartão, sem fidelidade, com a mesma governança que sustenta o KYC da Plataforma Otimiza 3.0.

Criar conta no Otimiza Check teste com créditos cortesia

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